これがパクリ屋の手口だ ～取込詐欺に遭わないために～ 第1回
2023.04.20
被害に遭わないためにはパクリ屋の特徴や手口を掴み、事前の対策が重要です。企業調査のプロ集団である帝国データバンクがパクリ屋に関するリスクやポイントをわかりやすくご紹介します。
パクリ屋の手口
図1
複数企業が組織化され、さらには裏で反社会的勢力とつながっているケースも報告されているため一層の注意が必要です。
パクリ屋の特徴その1 設立から営業開始まで
また、良く知られている大手優良企業の名前や、カタカナやローマ字を織り交ぜ、もっともらしい商号にすることもよく見られます。
会社案内やホームページを用意していることもありますが、記載されている取引金融機関や得意先は見栄えをよくするためであり、実際には取引がないことが大半です。新たな手法としては、経営難の老舗企業にコンサルタントという名目で入り込み、従来真っ当であった会社をパクリ屋に仕立てるという事例も見られます。
パクリ屋の特徴その2 パクリ屋の外見
電話代行サービスは、自分の会社の社員のように電話応対してもらえるサービスです。慣れた応対がされるので接触した際は好印象を抱くかもしれませんが、用件を話しても「社長は不在です。後程お掛け直しいたします」といった通り一遍の返事が多いです。
また、昔からパクリ屋が集まりやすい地域もあります。入居しやすい雑居ビルや、ターゲットになりうる会社や問屋が多く集まるエリア、アクセスが良いエリアに集中すると言われています。
パクリ屋の特徴その3 アプローチと商談の進め方
ターゲット企業に対し、電話、ファックス、メールで商談を持ち掛けてきます。また、大規模展示会に出展した際にブースに立ち寄り、商談という形式で接点を持つパターンもあります。実際に大手企業が展示会で名刺を交換すると、一定以上の割合で何をやっているか分からない怪しげな会社が混じっているとも聞かれます。
2.取扱い商材
パクリ屋が狙う商材は冷凍食品、食肉、水産品、OA機器など換金性が高い商材です。東日本大震災以降は防犯グッズやLED、太陽光関連、タブレット端末などの商材が増加しています。PCやタブレット端末は特定銘柄の機器が高値で売れるため、種類を指定する場合は事務機器会社から警戒されます。
3.積極的な情報開示姿勢
パクリ屋自ら会社案内、登記簿謄本、決算書を提示して信頼性を高めようと必要以上に自社情報を開示します。ただし決算書内容につじつまが合わないことが多く、いかにも好業績であるような3期分の架空の決算書を用意してくることが多いです。
4.取込までの仕込み取引
いきなり大口商談では相手企業も警戒するため、まずは現金かつ少額の取引を数回繰り返して信用を高め、頃合いを見て大口の掛け取引を行って取り込むパターンが一般的です。
5.発生時期
年末、大型連休は、発覚までに時間がかかったり、3月、9月の決算期前後は企業が売上を確保したいという状況にあるため、その隙を狙ってきます。
第2回に続く
[作成者：株式会社帝国データバンク TDBカレッジ事務局]
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